相続に詳しくないために、税理士の提案を鵜呑みにして高い税金を払っていませんか?このカテゴリでは、相続税を劇的に安くするための具体的な「お得情報(節税テクニック)」を専門的に解説します。生前贈与の正しい活用法、生命保険の非課税枠の最大限の利用、不動産評価額を下げる合法的な方法など、知るだけで差が出るテクニックを紹介します。『簡単相続ナビ』でシミュレーションする前に、まずはここで最強の節税知識を身につけてください。
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生前贈与の活用
相続税の生前対策7選!効果的な方法と老後資金を守るコツ
「相続税なんてお金持ちだけの話」と思っていませんか? しかし、都市部にマイホームを持っているだけで課税対象になるケースが増えています。 「何も対策をしていなくて、子供たちが高い税金を払うことになった」 「節税のために贈与しすぎて、自分の老後... -
生前贈与の活用
特別受益と生前贈与加算は違う!遺留分の特別受益の持ち戻しとは?
「生前贈与は、亡くなる前3年(改正後は7年)以内のものしか関係ないですよね?」 相続の相談を受けていると、このような質問をよく耳にします。 しかし、これは**「相続税」の話であって、「遺産分割(遺留分)」**の話とは全く別物であることをご存知で... -
生前贈与の活用
相続対策としての生前贈与とは?メリット・デメリットと注意点を徹底解説
「相続税を少しでも減らして、子や孫に多くの財産を残してあげたい」 そう考えた時に、最も有効な手段の一つが**「生前贈与(せいぜんぞうよ)」**です。 自分が生きているうちに財産を渡すことで、将来の相続財産を減らし、結果として相続税を節税するこ... -
生前贈与の活用
贈与税の申告漏れペナルティとは?時効や重加算税のリスクを徹底解説
「親からお金をもらったけれど、申告するのを忘れていた」 「このくらいの金額なら、税務署にはバレないだろう」 もし今、そんな風に思っているとしたら非常に危険です。 日本の税務署の調査能力(KSKシステムなど)は非常に高く、大きなお金の動きはほぼ... -
生前贈与の活用
贈与税を非課税にする4つの特例とは?暦年贈与と併用で節税
「相続税対策をしたいけれど、暦年贈与(年間110万円)だけでは時間がかかりすぎる」 「まとまったお金を、税金をかけずに子供や孫に渡したい」 そんな悩みをお持ちの方におすすめなのが、国の政策として用意されている**「贈与税の非課税特例」です。 こ... -
生前贈与の活用
暦年贈与と相続時精算課税どっちが得?改正後の選び方を徹底比較
相続税対策として最もポピュラーな「生前贈与」。 これには大きく分けて2つの制度があることをご存じでしょうか? 暦年(れきねん)課税制度:昔ながらの「年間110万円まで非課税」 相続時精算課税制度:まとめて贈与し、相続時に精算する 「どっちを選べ... -
生前贈与の活用
教育資金贈与の1500万円非課税特例とは?都度贈与との違いと注意点
「孫の大学費用を出してあげたい」 「将来のために、まとまった教育費を渡しておきたい」 かわいい孫の教育のためなら、援助を惜しまないという祖父母の方は多いものです。 しかし、大金を渡すと「贈与税」がかかってしまうのが心配の種。 そこで注目され... -
生前贈与の活用
結婚・子育て資金贈与の1000万円非課税特例とは?節税の落とし穴
「子供が結婚することになったから、資金援助をしてあげたい」 「孫が生まれたので、将来のためにお金を渡しておきたい」 親や祖父母としては、子や孫の新しい門出を少しでもサポートしてあげたいものですよね。 しかし、ただ現金を渡すだけでは「贈与税」... -
生前贈与の活用
住宅資金贈与の非課税特例は損?小規模宅地特例との落とし穴
「子供が家を建てるから、少しでも援助してあげたい」 「親から住宅資金をもらいたいけど、税金が心配」 人生最大の買い物であるマイホーム購入。親や祖父母からの資金援助は非常にありがたいものです。 そんな時に活用できるのが、**「住宅取得等資金の贈... -
生前贈与の活用
夫婦間の自宅贈与は損?2000万円配偶者控除の落とし穴と条件
「長年連れ添った妻に、感謝の気持ちとして自宅の名義を渡したい」 「結婚20年経てば、2,000万円まで贈与税がかからないと聞いた」 そう考えて、自宅の生前贈与(いわゆる「おしどり贈与」)を検討されている方は多いのではないでしょうか。 確かに、贈与... -
使える控除・特例制度
農地相続の法務と税務:納税猶予特例の構造的理解と実務的最適解
序章:日本の農業政策と相続税制の交錯点 日本の資産税体系において、農地の相続は最も複雑かつ高リスクな領域の一つである。都市化の進展に伴い、特に三大都市圏(首都圏、近畿圏、中部圏)および地方主要都市における農地は、農業生産基盤としての価値よ... -
使える控除・特例制度
【保存版】山林の相続税評価額を軽減する「特定計画山林の特例」完全ガイド:要件・計算・手続きの全貌
はじめに:山林相続という「見えないリスク」に備える 「実家の裏山を相続したが、どうすればいいかわからない」「固定資産税は安いと聞いていたが、相続税の請求額を見て驚愕した」――。 近年、こうした相談が急増しています。日本国内の山林は、その評価...
