相続に詳しくないために、税理士の提案を鵜呑みにして高い税金を払っていませんか?このカテゴリでは、相続税を劇的に安くするための具体的な「お得情報(節税テクニック)」を専門的に解説します。生前贈与の正しい活用法、生命保険の非課税枠の最大限の利用、不動産評価額を下げる合法的な方法など、知るだけで差が出るテクニックを紹介します。『簡単相続ナビ』でシミュレーションする前に、まずはここで最強の節税知識を身につけてください。
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使える控除・特例制度
【相続税対策の決定版】土地評価を8割減らす「小規模宅地等の特例」とは?複雑な適用条件と計算シミュレーションを徹底解説
相続税の申告において、納税額を劇的に下げる可能性を秘めた「最大の武器」をご存知でしょうか。それが**「小規模宅地等の特例」**です。 日本の相続財産において、最も大きな割合を占めるのが「土地(不動産)」です。都市部などに実家がある場合、その評... -
生前整理と資産の処分
相続税の非課税財産を完全攻略!お墓・仏壇・寄付で資産を守る「資産変換」の教科書
「相続税対策をしたいけれど、何をすればいいかわからない」 「預金を持っていると税金が高いと聞いたけれど、どうすれば?」 相続税において、最も税負担が重くなる資産は「現金・預貯金」です。額面通りの金額がそのまま評価額となり、課税対象となるか... -
その他の節税術
10年以上海外生活者が日本の財産相続!税金対策は「居住地の海外移転」で完結するのか?
「海外に移住すれば、日本の高い相続税から逃れられる」 富裕層の間でまことしやかに語られるこの節税スキームですが、現在の税制においては決して簡単なことではありません。 2017年の税制改正により、海外移住による節税封じ込めとも言える「10年ルール... -
その他の節税術
【決定版】死亡退職金は相続税の対象?非課税枠500万円の計算式と弔慰金の「裏ワザ」を徹底解説
「亡くなった夫の会社から、退職金として2,000万円が振り込まれた。これってそのまま受け取っていいの?税金で半分以上持っていかれるのでは?」 大切なご家族を亡くされ、悲しみと慌ただしさの中にいる皆様にとって、突然の「大金」の入金は、安堵よりも... -
その他の節税術
【2025年最新版】養子縁組を活用して相続税を節税対策!孫養子の2割加算やトラブル事例を完全解説
「養子縁組をすると相続税が安くなる」 この話は、相続対策を検討し始めた方の多くが耳にする、最もポピュラーかつ効果的な節税手法の一つです。 しかし、その仕組みを正しく理解せず、「とりあえず孫を養子にすればいい」と安易に進めてしまうと、思わぬ... -
生前整理と資産の処分
遺品整理の美術品は「査定」が必須!相続税評価の5万円ルールと売却時の30万円控除を完全解説
「実家の蔵を整理していたら、桐箱に入った掛け軸が出てきた」 「亡くなった父が大切にしていた絵画、価値がわからないけれど捨てていいの?」 生前整理や遺品整理の現場では、こうした「価値のわからないモノ」の処分に頭を抱えるケースが後を絶ちません... -
生命保険の活用
生命保険の税金は「契約形態」で決まる:相続税・所得税・贈与税の違いと手取り額を最大化する受取人設定
生命保険課税の構造的メカニズム:三者関係のマトリクス 生命保険金にかかる税金を理解する上で、最も根源的な概念となるのが「契約者(保険料負担者)」「被保険者」「受取人」の三者関係である。日本の税法は実質課税の原則に基づき、「誰が経済的負担(... -
生命保険の活用
【2025年版】生命保険の非課税枠を最大化する受取人戦略とは?計算式から二次相続対策まで完全解説
1. 導入:なぜ今、生命保険が「最強の相続対策」なのか 相続税対策において、現金や不動産にはない特権的な地位を与えられているのが「生命保険」である。その理由は、国税庁が認めた「非課税枠(500万円×法定相続人の数)」という強力な控除システムが存... -
二次相続・相次相続対策
二次相続の節税対策とシミュレーション|税額が増える仕組みを解説
相続税対策において、最も重要かつ見落とされがちなのが**「二次相続(にじそうぞく)」**への備えです。 「一次相続(両親のどちらかが亡くなった時)では、配偶者の税額軽減を使えば税金がかからないから安心」と考えていませんか? 実は、その選択が将... -
二次相続・相次相続対策
二次相続で損しない!遺産分割の鉄則と税金対策完全ガイド
「とりあえず今回は、お母さんが全部相続すれば配偶者控除で税金はかからない。だから安心だね」 もし、あなたが一次相続(ご両親のどちらかが亡くなった時)の遺産分割協議で、このように考えているとしたら、少し立ち止まってください。その判断は、将来... -
生前贈与の活用
暦年贈与は不利?新・相続時精算課税制度へ切り替えるべき理由とシミュレーション
「生前贈与といえば、毎年110万円ずつの暦年贈与(れきねんぞうよ)」 もし、まだそう思っているなら、その知識は少し古いかもしれません。 令和5年度の税制改正により、相続税対策の常識は大きく変わりました。 従来の暦年贈与には厳しい規制(7年ルール... -
二次相続・相次相続対策
自宅の相続で税金が決まる?二次相続で損しない小規模宅地の活用法
「自宅は、長年住み慣れたお母さんが相続するのが当たり前」 そう考えていませんか? 心情的には正しい選択ですが、**相続税の節税対策(特に二次相続対策)**という観点では、その選択が数百万円〜数千万円の損を生む可能性があります。 相続財産の中で最...
