節税対策ガイド– category –
相続に詳しくないために、税理士の提案を鵜呑みにして高い税金を払っていませんか?このカテゴリでは、相続税を劇的に安くするための具体的な「お得情報(節税テクニック)」を専門的に解説します。生前贈与の正しい活用法、生命保険の非課税枠の最大限の利用、不動産評価額を下げる合法的な方法など、知るだけで差が出るテクニックを紹介します。『簡単相続ナビ』でシミュレーションする前に、まずはここで最強の節税知識を身につけてください。
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その他の節税術
固定資産税、減価償却、都市計画税の評価額計算方法減税措置も説明!
土地や家屋などの不動産を所有していると、固定資産税が発生します。 固定資産税とは所有する固定資産に対して課せられる税金です。 固定資産税とは、地方自治体に納税する地方税の1つを指し、不動産を所有している限り、毎年納めなければなりません。 毎... -
その他の節税術
相続時に負債がある時、遺産分割により負債を1人に集中させる節税対策
相続時に負債がある時、遺産分割協議で負債を1人に集中させると節税対策となることがあります。 相続した時、相続財産がマイナスの財産となる場合には、相続税を支払う必要がありません。 この様な話を聞くと、遺産相続時に負の遺産部分を1人に集中すれ... -
その他の節税術
10年以上海外生活者が日本の財産相続!税金対策は、居住地を海外移転
海外で生活されている方が死亡した場合に日本で財産を相続すると、相続税が二重課税されてしまうことがあります。 しかしながら、安心して下さい。 海外で払った相続税は日本の相続税から控除することができます。 国外に財産がある場合、国によっては日本... -
その他の節税術
相続税対策として、非課税財産を利用!お墓などを購入、財産を寄附!
相続税対策には、お墓などの購入や財産を寄附する方法があります。 相続財産を減らすことにより、相続税を軽減するという方法です。 相続する財産が減るので、当然、相続税が削減する訳ですが、単純に財産を減らすということであれば他にもいくらでも方法... -
生前贈与の活用
みなし贈与は生命保険だけでない!「みなし 贈与」は生命保険以外にも
みなし贈与という言葉をご存知でしょうか? 相続時の生命保険は、みなし贈与として良く知られていますが、生命保険以外にもみなし贈与は発生します。 みなし贈与とは、不利益な贈与をおこなってしまうことです。 贈与した本人が気づいていないことが多く、... -
生前贈与の活用
贈与税の申告漏れに対するペナルティとは?贈与税の申告漏れは重罪?
贈与に対して贈与税を申告しなかった場合や申告していても低い金額で申請していた場合にはどのようになるのでしょうか? 何かペナルティが発生するのでしょうか? 贈与税を支払っていないことに気づき、後から支払うことは可能なのでしょうか? 贈与が発生... -
生前贈与の活用
遺贈とは?相続と遺贈は何が違うの?遺贈と相続、贈与の違いを解説!
相続の話をする時、遺贈という言葉を良く耳にします。 遺贈って何なんだろう? 相続と遺贈は何が違うの? 遺贈は相続と贈与どっち? 相続時の税金の違いは何? 今回は、そんな疑問にお答えします。 以下の記事では、税務処理に詳しい税理士をご紹介... -
その他の節税術
相続税の個人の生前対策方法とその効果
相続税の個人の生前対策方法とその効果 相続税の個人の生前対策方法とその効果について、具体的なポイントと方法を徹底解説します。 相続税は高額な財産を相続する際にかかる税金であり、節税対策は重要です。まずは贈与や遺言などの方法で対策を行うこと... -
その他の節税術
相続税における相続税評価額を抑えるための節税対策
資産価値の評価方法 相続税申告の際に重要なのが、資産価値の正確な評価です。 資産の種類によって評価方法が異なりますが、不動産や株式などの所有物は公正な取引価格や公示価格などを基準に評価されます。 不動産の場合には、土地や建物の相続税評価額を... -
その他の節税術
【決定版】死亡退職金は相続税の対象?非課税枠500万円の計算式と弔慰金の「裏ワザ」を徹底解説
「亡くなった夫の会社から、退職金として2,000万円が振り込まれた。これってそのまま受け取っていいの?税金で半分以上持っていかれるのでは?」 大切なご家族を亡くされ、悲しみと慌ただしさの中にいる皆様にとって、突然の「大金」の入金は、安堵よりも... -
その他の節税術
【2025年最新版】養子縁組を活用して相続税を節税対策!孫養子の2割加算やトラブル事例を完全解説
「養子縁組をすると相続税が安くなる」 この話は、相続対策を検討し始めた方の多くが耳にする、最もポピュラーかつ効果的な節税手法の一つです。 しかし、その仕組みを正しく理解せず、「とりあえず孫を養子にすればいい」と安易に進めてしまうと、思わぬ... -
生前整理と資産の処分
遺品整理の美術品は「査定」が必須!相続税評価の5万円ルールと売却時の30万円控除を完全解説
「実家の蔵を整理していたら、桐箱に入った掛け軸が出てきた」 「亡くなった父が大切にしていた絵画、価値がわからないけれど捨てていいの?」 生前整理や遺品整理の現場では、こうした「価値のわからないモノ」の処分に頭を抱えるケースが後を絶ちません... -
生命保険の活用
生命保険の税金は「契約形態」で決まる:相続税・所得税・贈与税の違いと手取り額を最大化する受取人設定
生命保険課税の構造的メカニズム:三者関係のマトリクス 生命保険金にかかる税金を理解する上で、最も根源的な概念となるのが「契約者(保険料負担者)」「被保険者」「受取人」の三者関係である。日本の税法は実質課税の原則に基づき、「誰が経済的負担(... -
生命保険の活用
【2025年版】生命保険の非課税枠を最大化する受取人戦略とは?計算式から二次相続対策まで完全解説
1. 導入:なぜ今、生命保険が「最強の相続対策」なのか 相続税対策において、現金や不動産にはない特権的な地位を与えられているのが「生命保険」である。その理由は、国税庁が認めた「非課税枠(500万円×法定相続人の数)」という強力な控除システムが存... -
二次相続・相次相続対策
二次相続の節税対策とシミュレーション|税額が増える仕組みを解説
相続税対策において、最も重要かつ見落とされがちなのが**「二次相続(にじそうぞく)」**への備えです。 「一次相続(両親のどちらかが亡くなった時)では、配偶者の税額軽減を使えば税金がかからないから安心」と考えていませんか? 実は、その選択が将...
