【成功事例】諦めかけていた「土地評価80%減額」！複雑な特例判定を『簡単相続ナビ』で解決したA様のケース

「うちは同居していないから、実家の土地の減額は無理だろう……」

そう諦めかけていたA様（50代男性）ですが、『簡単相続ナビ』のシミュレーションにより、土地の評価額を80%も下げる「小規模宅地等の特例」が適用できることが判明しました。

相続税において、土地の評価額は税額を左右する最大の要因です。

今回は、複雑な「小規模宅地等の特例」をシステムで自動判定し、数百万円単位の節税に成功した導入事例をご紹介します。

ご相談の背景：別居している長男は特例を使えない？

【A様の状況】

• 被相続人：父（母は既に他界しており、父の一人暮らし）
• 相続人：長男（A様・賃貸マンション暮らし）、次男（持ち家あり）
• 主な遺産：実家の土地（300㎡・評価額5,000万円）と預金

A様は、「親と同居していないと、土地の減税特例は使えない」と思い込んでいました。

そのまま計算すると、実家の土地だけで5,000万円の評価となり、高額な相続税が発生してしまいます。

『簡単相続ナビ』導入による解決

税理士に相談する前に、まずは自分で概算を知りたいと『簡単相続ナビ（相続発生版）』を導入されたA様。

ガイダンスに従ってご自身の状況（持ち家なし・賃貸暮らし）を入力したところ、画面上に驚きの結果が表示されました。

「家なき子特例」適用の可能性あり

土地評価額：5,000万円 → 1,000万円（▲80%減）

なぜ適用できたのか？（家なき子特例）

小規模宅地等の特例には、同居していなくても一定の条件を満たせば適用できる通称「家なき子特例」という制度があります。

• 亡くなった人に配偶者や同居親族がいないこと
• 相続する人が、過去3年間に自分や配偶者の持ち家に住んでいないこと（賃貸暮らし等）

A様はこの複雑な要件をシステムが自動でチェックしたことで、見落としていた「4,000万円分の評価減」に気づくことができたのです。

ここがすごい！『簡単相続ナビ』の特例判定機能

小規模宅地等の特例は、土地の平米数（330㎡まで）や利用状況（事業用・居住用）によって計算が非常に複雑です。

『簡単相続ナビ』なら、以下のメリットがあります。

• 自動計算：「誰が取得するか」を選ぶだけで、特例適用後の税額を瞬時に再計算。
• 有利判定：複数の土地がある場合、「どの土地に特例を使えば一番税金が安くなるか」をAIが提案。
• 要件チェック：「相続後10ヶ月は売ってはいけない」などの注意点もアラートでお知らせ。

マスコット「そうぞくん」からのワンポイントアドバイス

そうぞくん：

「小規模宅地等の特例は、節税効果が絶大だけど、そのぶん税務署のチェックも厳しいんだ。

『自分は使えるかな？』『二世帯住宅の場合はどうなるの？』といった疑問は、ボク（AIチャットボット）にいつでも聞いてね！24時間無料で答えるよ！」

マスコットキャラクターの「簡単 そうぞくん」にお任せください！

相続の「ちょっとした疑問」、
AIマスコット「そうぞくん」に聞いてみませんか？

生成AI搭載！あなたの専属アドバイザー

• 専門家に電話するほどではない「小さな疑問」も気軽に相談
• 専門用語は不要。友達に話すような言葉でOK
• 夜中でも休日でも、気になったその瞬間に回答
• 何度質問しても無料なので安心

生成AI（Dify）を搭載したチャットボット「そうぞくん」が、あなたの疑問に24時間365日、無料で回答します。

「そうぞくん」に質問してみる

まとめ：知識不足による「損」をシステムで防ぐ

今回のA様のように、使えるはずの特例を知らずに高い税金を払ってしまうケースは少なくありません。

『簡単相続ナビ』を使えば、専門知識がなくても、あなたの資産状況に合わせた「最適な節税策」を自動で見つけ出せます。

あなたの場合はいくら節税できるのか？まずはシミュレーションで確認してみませんか？

▼今回の事例で活躍した製品

『簡単相続ナビ』相続発生版

実際に相続が起きた方向け。特例適用後の正確な税額計算や、遺産分割協議書の作成までサポートします。

『簡単相続ナビ』終活対策版

まだ元気な方向け。「将来、子供が特例を使えるようにするにはどう準備すればいいか？」を生前にシミュレーションできます。

【参考資料】小規模宅地等の特例の概要

※以下の複雑な計算も、ソフトなら自動で行います。